独立を機に考えた「守る資産」と「増やす資産」
─プロとの対話で見えた新しい資産形成のかたち。─

―クレア・ライフ・パートナーズ（以下、CLP）を知ったきっかけを教えてください。

元職場の上司からの紹介です。独立が決まっていた段階だったので、上司も心配してくれていたのだと思います。「興味があれば話を聞いてみるか」と声をかけてもらったのがきっかけでした。

―ご家族やご友人の方と、お金の使い方や将来についてお話はされていましたか？

意外と話はしていませんでした。 自分の中でなんとなく考える程度で、お金の不安も特になかったからこそ、深く話すことはなかったのだと思います。

―ご相談当初の課題や一番悩んでいたことを教えてください。

独立を決めた時期で、収入の安定が見込めない中、今ある資産を「どう守り、どう増やすか」が最大のテーマでした。自分なりに考えてはいたものの、なかなか具体的な行動に移せず、CLPに答えを求めたというのが正直なところです。

―CLPからの課題解決策はご期待に沿える内容でしたか？

大変満足しています。資産運用の知識は、これまでは投資信託や株式、生命保険といった範囲にとどまっていました。しかしCLPの糸井さんとの対話を通して、「金融資産だけが資産ではない」という考え方を初めて理解しました。資産形成の根本的な考え方を学びながら、実物資産と金融資産を組み合わせる多極分散の提案を受けたことが大きな転機になりました。

―ご相談の中で一番印象に残っていたお打ち合わせはどのような内容だったでしょうか？

アンティークコインの話ですね。糸井さんが楽しそうに話してくださって、こちらまでワクワクしました。数字や利回りの話だけではなく、資産形成を楽しむという姿勢を感じられたことが印象的です。

―ライフマネープランニングサービスは100点満点中何点でしたか？

130点です！自分の資産状況を見直し改善提案を受けたうえで、さらに実際の資産運用実行までサポートしていただきました。想像以上に充実したサービスで、期待を大きく上回りました。

―CLPのサービスおよび担当者について良かった点や改善点等があればお聞かせください。

本当に改善点はなく、非常に満足しています。特に印象的だったのは、とても親身になって対応していただけたことです。親密という言葉は少し違うかもしれませんが、状況をしっかり説明してくださり、単に寄り添うだけでなく、現状に応じた具体的な助言をいただけたことがありがたかったです。また、糸井さんご自身がこのお仕事を楽しんでおられる様子が伝わり、フレンドリーな雰囲気のおかげで、安心して相談することができました。こうした明るく親しみやすい対応そのものに、大きな付加価値があったと感じています。

―CLPのサービスや情報提供を喜んでもらえるのはどのような人だと思いますか？

ライフステージの変化を迎える方におすすめしたいです。たとえば「子どもが生まれた」「親を見送った」「独立・転職した」など、お金の流れが大きく変わるときこそ、プロの視点で資産を整理する価値があると思います。